女子轻信网络贷款被骗6万多元，黔江警方千里抓获11名嫌疑人

黔江区的李女士，因急需用钱，在网络上搜索了贷款平台等关键词，并在一些贷款平台网站上实名注册了资料信息，想着万一真的申请到贷款呢！她一边注册一边期待着，谁知等来的却是一场骗局，贷款一分没有，反而被诈骗了6万多元。经过侦查，区公安局组织警力奔赴福建抓获了11名参与网络诈骗犯罪嫌疑人，并依法刑事拘留。

手续费、保证金、验证费……

层出不穷，环环相扣

2018年9月28日，李女士接到了自称是某金融公司的贷款经理陈某打来的电话，询问李女士是否需要贷款。李女士当时确实有资金需求，便加了陈某的微信。加上微信后，陈某向李女士展示了身份证、工作证等信息，彼时李女士并不知道这些证件都是伪造的，。取得李女士的信任后，陈某便教李女士下载了一个名为借贷*的手机APP，并让其实名注册了身份信息。在陈某的指导下，李女士在APP上提交了19980元的贷款申请。

李女士的噩梦，从这一刻开始了——

李女士提交申请后，陈某便告诉李女士需要缴纳300元的设置提款密码服务费，并通过微信发给李女士一个付款二维码，李女士扫码付款。付款后，陈某说可以把贷款额度提高到5万元，但需要转款认证流水，李女士又通过微信付款二维码分次支付了2400元和4500元现金。第二天，陈某又说资金流水不足，李女士又通过扫码二维码的方式支付5000元和3200元现金。9月30日，陈某告诉李女士，由于平台申请贷款人员较多，为了提高放款速度，可以申请平台的VIP，用钱心切的李女士又支付了1280元的会员费。

客户经理、财务人员、客服人员、总公司人员……

角色转换，轮番诈骗

办了会员的李女士本以为贷款会很快就能批复，直到10月10日，贷款一直未到账。李女士咨询陈某，陈某告知李女士填写的银行卡号差一个数字，所以放的款被冻结了，需缴纳解冻费，并让李女士加了自称公司财务人员的微信，添加微信好友后，李女士又通过二维码支付了2500元解冻费。解冻后，财物人员又故技重施，让李女士缴纳了手续费、风险保证金、卡号认证金、VIP加急费……

10月17日，李女士的贷款依然未申请通过。她再次登录借贷APP，这次接待她的客服人员告知李女士被骗了，之前和他联系的并不是公司员工。李女士说自己不想再贷款了，要对方退还她的各种费用。客服说申请退款需要缴纳1万元的退款服务费。李女士支付了退款服务费后，她发现注册的平台账号内显示确实有45000元余额。客服说要将这45000元转入自己的银行卡需要认证费。然而李女士自己缴纳的钱款已不止45000元，她要求申请退全款。这时，客服告诉李女士，退全款需要和总公司工作人员联系，李女士又加了另一个自称总公司的工作人员微信，并告知她，退全款需要尾款认证费。李女士按照他的方式又支付了一笔费用。

从李女士支付第一笔费用开始，整整20天，其银行账户未收到过一分钱贷款，却凭空支出6万多元，都是她刷信用卡取现以及找亲友借的。10月下旬，李女士接到了一个自称是该金融公司工作人员打来的电话，对方告诉李女士他们公司其实是个诈骗公司，让她不要再继续打款了，惊讶之中李女士发现APP已无法打开，这才恍然大悟：真的被骗了！

黔江公安千里追捕

抓获11名参与洗钱嫌疑人

发现被骗后，李女士立即到区公安局刑侦支队报案。办案民警根据李女士提供的相关信息，经过前期大量的摸排、调查，发现所有的线索都指向同一个城市：福建省龙岩市，并根据已有线索成功锁定了许某峰、苏某橙等11名嫌疑人。

2019年3月，办案民警奔赴福建龙岩，将许某峰等11名犯罪嫌疑人逐个抓获。经讯问，许某峰等11人对以网络贷款的名义诈骗钱财、参与洗钱的行为供认不讳。

许某峰等11人在犯罪链条中主要负责提供收款二维码，并将诈骗所得通过银行卡套现后，从中抽取一定金额作为酬劳。据许某峰供述，在朋友介绍下，他从2018年7、8月份左右开始，与外号叫“收妹子”的上家单线联系，负责提供微信收款二维码给上家，钱到账后，他本人或安排其他人到银行取款，再将取出来的钱当面交给与他联系的上家，并从中抽取一定额度作为报酬。直至被抓获，许某峰通过向亲戚朋友购买收款二维码等方式，向其上家提供了700余个收款二维码，他参与洗钱金额高达100万元。

目前，许某峰等11人已被黔江区公安局依法刑事拘留，该案仍在进一步侦办中。

蜀黍微言警语：

不轻信！不透露！不转账！

骗子说凭一张身份证就可以快速贷款，而现实往往是，款没贷到高额的手续费已被骗走。千万不要轻信网络上的发布的贷款信息和来历不明的电话、短信，凡是以平台费、认证费等各种名目事先收取费用的贷款，都是骗局。要牢记：不轻信！不透露！不转账！绝不向陌生人汇款、转账、扫码支付。

同时，蜀黍提醒广大市民，银行卡、微信、支付宝等账户一定要保证本人使用，不要轻易借给他人。明知他人将自己的银行卡等账户信息用于违法犯罪行为，还要继续纵容的，同样要负法律责任。（延伸阅读：

什么是“套路贷”违法犯罪？

）